防非案例 -米乐网页

a公司注册资本2000万元，号称主要从事私募基金代销和互联网p2p业务，共有32个经营门店，装修豪华，员工上千人。a公司宣称代销其关联方公司的私募基金产品，通过手机短信、推介会、传单等方式公开宣传向社会募集资金，承诺只需20万就可以投资，而且有15-20%的年化收益。但资金却流向了a公司其他关联企业，并没有真实的投资项目。目前，a公司非法集资风险爆发。当地公安部门已对其以涉嫌非法吸收公众存款罪立案，涉案资金约21亿元(其中约13亿元未能兑付)，涉及投资人7200余人。

【案例解析】近年来，一些违法犯罪分子打着“私募基金”旗号，从事非法集资活动，通过承诺高额回报、虚构或夸大投资项目等手段，骗取投资者资金。本案中a公司采取门店银行化、员工白领化等具有欺骗性的销售手段，结合“门店 私募基金”、“广告 私募基金”、“传单 私募基金”等违反法律规定的公开销售模式，将非法集资行为包装上“私募基金”的金融外衣，以高息为诱饵，以借新还旧方式维持资金链，自融自用，非法吸收公众存款，严重危害金融秩序和群众财产安全。对投资者而言，一是要审慎选择私募基金投资，通过中国证券投资基金业协会网站查询私募基金登记备案信息，多方了解私募基金管理人以往业绩情况、市场口碑以及诚信规范情况。二是要细看合同，切勿被各种夸大、虚假宣传忽悠、蒙蔽。三是要持续关注，若发现相关机构或个人存在违法违规行为甚至涉嫌诈骗、非法集资犯罪，及时向监管部门举报反映或直接向公安机关报案。

③【以案说法三】警惕科创板原始股诱饵 防范诈骗风险

投资者反映，有中介机构通过电话推销、短信推广、网络宣传等工具公开推销某科技公司股票，招揽投资者，宣称该公司已进入证监会、上海证券交易所“科创板首批名单”，即将在科创板上市，并承诺上市后会获得数倍的投资回报以及安全的退出渠道，诱使投资者向其购买该公司原始股。

【案例解析】近期，一些不法分子打着中国证监会、上海证券交易所内定所谓“科创板名单”的幌子，以某公司即将科创板上市为噱头，在线上线下进行推广宣传，售卖所谓“科创板原始股”，向社会公众募集资金。在此提醒广大投资者树立自我保护意识，拒绝高利诱惑，当难以准确辨别投资信息真伪时，可向经证监会批准的证券期货经营机构或当地证监局咨询、核实。一旦发现上当受骗，应妥善收集保存证据，及时向公安机关报案。