警惕非法集资陷阱 -米乐网页

投资保健品公司的广告居然可以收取高额利息返还？

2021年4月，西宁市公安局城北分局经侦大队根据群众举报,深挖线索,大力排查,破获一起集资诈骗案。犯罪嫌疑人王启某以开设“医养服务中心”， 向老年群体推销保健品，假借保健品公司收取广告费投资名义，承诺以高额利息返还，骗取老年消费者投资;该案涉及受害群众80余人，涉案价值610万余元。

非法集资类案件中，犯罪分子往往不具有金融机构相关部门批准，属于非法吸收、融资经营活动;犯罪分子采取网络、手机、宣传材料、会议推介等方式向社会不特定公众宣传;利用群众投资理财心理需求，以养生保健、售后代卖、高额返利利诱，欺骗社会公众特别是老年群体上当受骗;非法集资严重扰乱社会经济、金融秩序，非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低;极易引发社会治安问题，严重影响社会稳定，危害极大。

天上掉馅饼，买酒居然可以送车？

2020年9月份至2021年3月份期间，青海x度商贸有限公司为快速打开其所代理的保健酒销售市场，通过各种方式向社会宣传，开展“买酒送车”的促销活动，即客户向其公司缴纳购酒款，该公司可补贴经费换取一辆价值6万至8万元不等的汽车，条件是客户换取的汽车要在车身张贴酒类广告三年。在活动开展的半年期间，该公司一共签订促销合同500余份，收取合同价款两千余万元，其中未履行217份合同，利益受损客户217户，造成八百余元的损失无法挽回。

该案为一种变相的非法吸收公众存款犯罪，既指行为人通过存款名义以外的其他形式吸收公众存款，从而达到吸收公众存款的目的的行为。在本案中x度公司开展“买酒送车”活动，并通过多种宣传方式向社会公开，车辆作为赠品其价值高于酒的价格，具有较大利诱性，但其实际投入资金不足以履行活动中所签订的500余份“买酒购车”合同，其通过后面客户的钱履行前期的合同，直至后期资金链断裂而无法履行，未履行的合同达二百余份，具有较大社会危害性，其行为系用合法经营的形式吸收资金，以达到融资的目的，属于变相的吸收公众存款的行为。该行为涉嫌触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款罪。这起案件充分说明，在经过多年的打击治理，传统的非法吸收公众存款犯罪已在发生变异，以貌似合法的手段，更加隐蔽的方式，损害着公众利益，扰乱着市场秩序;因此，警惕之心不可放松，天上掉馅饼的事是不存在的，持续打击经济犯罪任重道远。

近年来全省公安机关始终将打击非法集资、涉众性经济犯罪案件、防范化解金融领域重大风险隐患作为重点工作任务，深入调研，完善机制，强化打击，注重维稳，扎实推进，取得了明显成效。党的十九大以来，青海省公安机关经侦部门在公安部、省委省政府的坚强领导下，共立案侦查非法集资类案件60余起，破案42起，抓获犯罪嫌疑人81名，挽损近1.41亿元，有效遏制了非法集资案件多发势头，为全省社会大局稳定和经济健康发展做出了积极贡献。

为贯彻落实党中央国务院和省委省政府决策部署，全省公安经侦部门将进一步密切与金融监管部门的协作配合，依法严厉打击养老领域非法集资活动，从严处置欺老行为，切实维护老年人合法权益，努力为党的二十大胜利召开创造安全稳定的政治社会环境。

什么是非法集资？

非法集资是指法人、其他组织或者个人，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为。非法集资是一种违法行为，情节严重构成刑事案件的，要依法追究刑事责任。

非法集资活动四大基本特征

一是未经国家相关部门批准;

二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金;

三是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报;

四是以合法形式掩盖非法集资目的。

风险预警提示：

多数非法吸收公众存款犯罪活动都有注册公司，但会隐瞒经营权限，以正规金融机构名义误导群众判断，实际经营业务并不在登记注册的经营范围内。此外，非法吸收公众存款犯罪活动往往采取编造“致富”神话，以高于银行数倍利率为诱饵，采取“放长线钓大鱼”、“拆东墙补西墙”的方式，按约支付高额利息，坚定受害人投资信心后，再次诱使投资者继续加大投资额度。该犯罪活动极具隐蔽性，只有当犯罪活动资金链出现问题，寻找各种借口拖延利息支付、拒绝投资者退回本金要求等损害后果发生时，人们才能看清它的真面目。因此，警惕“外衣包装”，有门面未必靠谱，切莫让“经营表象”蒙蔽了双眼;切勿轻信“高回报、无风险”，提高风险意识，树立安全投资理念，拒绝高利诱惑;天上不会掉“馅饼”，一夜暴富是“陷阱”，时刻警惕守护“钱袋子”。

来源：青海公安