- 2023世界投资者周｜什么是投资者适当性管理？
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什么是投资者适当性管理
投资者适当性管理是证券经营机构向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的过程中，在了解投资者和产品或者服务信息基础上，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的匹配意见，简单来说，就是将适当的产品或者服务提供给适合的投资者。
为什么要投资者适当性管理呢
投资者适当性管理有效地规范了投资者和经营机构之间权利义务关系。经营机构向普通投资者提供金融产品或服务时，应确保其所提供的金融产品或服务与特定投资者的财务状况、投资目标、知识经验以及风险承受能力等相匹配，不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力或不符合其投资目标的产品或者服务;不得向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。
本质上投资者适当性制度就是投资者保护制度。
投资者适当性管理的意义随着资本市场的发展，投资者规模越来越大，投资者结构也发生了变化，金融产品和服务越来越丰富，产品结构越来越复杂。在这种背景下，建立健全统一的投资者适当性制度，能够进一步明确证券经营机构投资者适当性管理的责任和义务，提高经营机构投资者适当性管理水平，加强对投资者特别是普通投资者的保护，具有重要意义。
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