【反洗钱课堂】防范虚拟货币风险，维护自身财产安全 -米乐网页

近年来，比特市等虚拟货币交易炒作活动时有发生，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。

监管机构明确规定虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货市交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。

什么是虚拟货币?

虚拟货币是一种特定的虚拟商品,不由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用。

虚拟货币的“三不":

1、虚拟货币不属于法定货币。

2、虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。

3、虚拟货币不应且不能作为货币在市场上流通使用。

虚拟货币投机交易有哪些风险?

 虚拟货币无真实价值支撑，价格极易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多重风险。

从我国现有司法实践看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和引发的损失由相关方自行承担。

目前虚拟货币常见的骗局有哪些?

案例一:虚拟货币投资诈骗。

刘女士经人介绍加入某“专家荐股群”,群里“老师”不断推荐某平台自行发行的虚拟货币,并且声称该平台即将上线,正在发行的.

平台币预计未来有10到20倍，甚至100倍的溢价,而且冒充一些大型的正规金融平台为自己背书。在群里不断刷屏的一夜暴富故事

引诱下,刘女士买入大量“虚拟币”。该虛拟货币交易平台一夜之间关闭，股票群被解散，刘女士所有资金都无法提取。经调查,该平

台实际并不存在,所谓“虚拟货币”也并不真实，完全是诈骗平台自导自演的数字假象。

案例二:虚拟货币传销骗局。

王先生在缴纳入门费后, 加入一家声称对外提供虛拟货币投资增值服务的交易平台,并在平台不断宣传洗脑下积极发展下线。通过推荐新用户,从平台获得直推奖励，随着会员等级的提升,还可享受10%至100%不等的团队管理奖励。其实,该平台并没有任何真实业务,所谓的虚拟货币也无任何市场价值，货币价值多由平台进行控制,随着货币价值的下降，用户在提现时会出现亏损，这就迫使用户需不断发展下线,以获取更多的平台收益,实质就是传销。

案例三:冒充虚拟货币平台客服诈骗

黄先生曾在某平台进行虚拟货币投资,某日接到一个境外电话自称是平台客服并准确说出黄先生真实姓名、交易账号等。骗子以“将虚拟币平台资金转到指定软件以备资金查验”为由,套取黄先生交易账号密码,转走虚拟货币，还以“账户异常，需要资金进行流水时冲”的理由，骗走黄先生两万元。

以上三个案例来源于中国人民银行公众号。

增强风险意识,树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产及权益受损。

珍惜个人银行账户，不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动，防止违法使用和个人信息泄露。