- 反洗钱知识系列宣传--《期货和衍生品法》和反洗钱制度
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“洗钱”风险看似离我们很远,但其实它与我们每个人都息息相关,出借期货账户、出借身份证，都可能让自己深陷“洗钱”犯罪陷阱。了解反洗钱知识，提高反洗钱意识，保护自己和家人的合法权益!防范洗钱，人人有责!
什么是洗钱?
洗钱是指通过各种方式转换、转移(或转让)、掩饰、隐瞒、获得、占有和使用上游犯罪所得，以掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质，使其获得表面的合法性而进行的活动或过程。
什么是反洗钱?
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
《期货和衍生品法》规定期货经营机构应当依法建立并执行反洗钱制度。
洗钱的危害是什么?
1.洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。2.洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，危害经济的健康发展。3.洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公平，影响国家声誉。4.洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。5.洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。6.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。
如何防范洗钱风险?(以下内容仅供参考)
1.选择安全可靠的金融机构并主动配合金融机构进行客户身份识别。到金融机构办理业务时配合出示身份证件;如实填写身份信息;配合金融机构确认您的身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。
2.不要出租或出借自己的身份证件及证券期货等账户。
3.不要用自己的账户替他人提现。
4.发现可疑的洗钱线索尽快举报。
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